7月14日晚，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中基協(xié)”）發(fā)布的《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》和《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄》顯示，截至今年二季度末，個(gè)人養(yǎng)老金基金數(shù)量達(dá)151只、個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)數(shù)量為45家，相比一季度名錄分別新增8只、1家。
受訪機(jī)構(gòu)表示，將積極抓住個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇，從產(chǎn)品儲(chǔ)備、投研建設(shè)、投教宣傳、投顧服務(wù)等方面持續(xù)發(fā)力。
新增8只個(gè)人養(yǎng)老金基金
2家管理機(jī)構(gòu)首次入圍
個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品進(jìn)一步豐富。最新《個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄》顯示，截至二季度末，共有46家機(jī)構(gòu)旗下151只養(yǎng)老目標(biāo)基金入圍，相較于一季度名單，新增了2家個(gè)人養(yǎng)老金基金管理機(jī)構(gòu)，以及8只個(gè)人養(yǎng)老金基金；而相較于2022年11月份公布的首批名單，增加了6家個(gè)人養(yǎng)老金基金管理機(jī)構(gòu)，以及22只個(gè)人養(yǎng)老金基金。
具體來(lái)看，包括海富通基金（3只）、興證全球基金（1只）、國(guó)泰基金（1只）、廣發(fā)基金（1只）、安信基金（1只）、建信基金（1只）等在內(nèi)的6家機(jī)構(gòu)均有養(yǎng)老目標(biāo)基金入圍。其中，海富通基金、安信基金為首次有產(chǎn)品入圍的2家新增管理機(jī)構(gòu)，興證全球基金兩次擴(kuò)圍均有產(chǎn)品入圍。
興證全球基金FOF投資與金融工程部總監(jiān)、養(yǎng)老金管理部總監(jiān)、基金經(jīng)理林國(guó)懷對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，截至2022年年末，興證全球基金旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品線(xiàn)持有人戶(hù)數(shù)為26萬(wàn)，形成了平衡、穩(wěn)健、積極三條不同風(fēng)格的完整養(yǎng)老產(chǎn)品線(xiàn)；同時(shí)，4只完成建倉(cāng)并在平穩(wěn)運(yùn)作中的養(yǎng)老目標(biāo)基金均順利獲準(zhǔn)增設(shè)個(gè)人養(yǎng)老金專(zhuān)屬Y份額，并上線(xiàn)各大銀行、券商和獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等銷(xiāo)售平臺(tái)，開(kāi)啟公眾個(gè)人養(yǎng)老理財(cái)需求的服務(wù)之路。
建信基金也對(duì)養(yǎng)老目標(biāo)基金進(jìn)行了重點(diǎn)布局，并持續(xù)豐富產(chǎn)品線(xiàn)，滿(mǎn)足各類(lèi)機(jī)構(gòu)客戶(hù)與個(gè)人投資者的需求。建信基金相關(guān)負(fù)責(zé)人向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹：“目前，公司的產(chǎn)品儲(chǔ)備包括已布局的4只養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金和2只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，一方面實(shí)現(xiàn)對(duì)穩(wěn)健、平衡、進(jìn)取三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)投資目標(biāo)的全覆蓋，另一方面實(shí)現(xiàn)對(duì)主流人群（2040年和2050年退休人群）的全覆蓋?！?/p>
“國(guó)泰基金的FOF產(chǎn)品已發(fā)行成立國(guó)泰民安養(yǎng)老2040三年、國(guó)泰民澤平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年等產(chǎn)品，后續(xù)將加速產(chǎn)品布局，尤其在目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、目標(biāo)日期兩個(gè)領(lǐng)域爭(zhēng)取做到全系列布局?！眹?guó)泰基金相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，國(guó)泰基金的基金投顧在多個(gè)平臺(tái)也已上線(xiàn)適應(yīng)不同的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好的投顧組合。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)添新
方正證券成唯一入圍機(jī)構(gòu)
個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也同步迎來(lái)擴(kuò)容。截至二季度末，共有45家個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在冊(cè)，包括19家商業(yè)銀行、19家證券公司和7家獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，相較一季度，新增方正證券1家銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
對(duì)此，方正證券財(cái)富管理相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示：“方正證券開(kāi)始著手上線(xiàn)公募基金管理人Y份額產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品池。另外，也會(huì)充分發(fā)揮方正證券在投顧業(yè)務(wù)方面的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，借助豐富的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，幫助不同需求的客戶(hù)選擇適合自身的養(yǎng)老產(chǎn)品，做好養(yǎng)老規(guī)劃和資產(chǎn)配置?！?/p>
個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展前景廣闊，已成各機(jī)構(gòu)積極布局的重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域。上述建信基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“建信基金將在現(xiàn)有產(chǎn)品的基礎(chǔ)上積極研發(fā)新策略、新產(chǎn)品，重點(diǎn)布局養(yǎng)老目標(biāo)FOF，打造優(yōu)質(zhì)全頻譜產(chǎn)品體系，進(jìn)一步擴(kuò)充產(chǎn)品，滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好養(yǎng)老客群的投資需求?！?/p>
在國(guó)泰基金相關(guān)負(fù)責(zé)人看來(lái)，公募基金應(yīng)持續(xù)開(kāi)展投教宣傳，激發(fā)民眾個(gè)人養(yǎng)老意識(shí)，通過(guò)長(zhǎng)期、不懈的投教工作，引導(dǎo)個(gè)人投資者建立定期儲(chǔ)備、價(jià)值投資、合理配置的長(zhǎng)期養(yǎng)老投資理念，為個(gè)人養(yǎng)老金的健康發(fā)展做好準(zhǔn)備。
個(gè)人養(yǎng)老金基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)較為穩(wěn)定。據(jù)Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至7月16日，可以統(tǒng)計(jì)到年內(nèi)收益率的133只個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品中，有78只獲得正收益，平均回報(bào)為0.23%。